财务公司

根据正泰集团财务有限公司（以下简称“公司”）《信息披露管理》的有关规定，公司现进行2023年度信息披露。本次信息披露的主要内容分为公司基本信息、财务会计信息、风险管理信息、公司治理信息、薪酬管理信息、社会责任信息、重大事项信息。

一、公司基本情况

公司于2017年8月经原银监会批准筹建，同年12月正式开业，注册地为浙江省温州市鹿城区。截至2023年末，公司注册资本为10亿元人民币。股东单位共两家，其中正泰集团股份有限公司实缴5.10亿元，持股比例为51%；浙江正泰电器股份有限公司实缴4.90亿元，持股比例为49%。公司由正泰电器副总裁林贻明任董事长，吴贵强任总经理兼法定代表人。

公司设立股东会、董事会和监事会，在董事会下设战略与薪酬委员会、风险控制委员会、审计委员会、提名委员会。公司董事会成员有林贻明、吴贵强、陈景城、李信亮、金忻；监事会成员有吴炳池、王四合、汪永春。公司经营层下设信贷审查委员会、投资决策委员会、定价委员会、信息科技管理委员会，内设有综合办公室、信息科技部、营业部、公司业务部、计划财务部、风险管理部、合规部、内部审计部共8个职能部门。

截至2023年12月末，公司在职员工合计46人。已备案成员单位479家，已开展的业务主要有吸收成员单位存款、办理成员单位贷款、办理成员单位资金统一结算与收付、开立承兑汇票及保函、投资固定收益类有价证券等。

公司自成立以来，始终坚持“依托集团、服务集团”功能定位，围绕集团发展战略，以“加强资金集中管理、提高资金使用效率”为使命，在防控集团资金风险的基础上，为集团及其成员单位提供全方位的金融服务。

二、财务会计信息

（一）资产负债指标:截至2023年12月末,公司资产总额达88.16亿元,较年初增长7.67%;负债总额75.76亿元,较年初增长8.42%。

（二）存贷款业务指标:截至2023年12月末,各项存款余额75.60亿元,较年初增长8.49%;各项贷款余额达34.00亿元,较年初增长4.01%。

（三）主要财务指标:截至2023年12月末,实现营业收入0.83亿元，拨备前利润0.56亿元，净利润0.40亿元。

三、风险管理信息

2023年，公司积极贯彻落实相关法律法规及监管规定，持续深化全面风险管理体系建设。一是优化风险管理组织体系，将风险合规部分设为风险管理部与合规部，优化部门职责分工和岗位职责设置，筑牢业务源头、风险合规、内审稽核“三道防线”；二是健全完善内部制度体系，根据运营管理实际情况，全面梳理公司管理制度，制（修）订并发布77项制度，内容涵盖风险管理、内部审计、信息科技、公司治理等大类;三是认真落实案件专题警示教育和风险排查工作，开展重大事故隐患排查工作，持续弘扬清廉金融文化，定期开展合规培训，提升全公司案件防控及合规从业意识，完善风险控制体系建设。

截至2023年12月末，公司不良贷款率及不良资产率均为0%。各月流动性比例均保持在45%以上，各月资本充足率均在27%以上，高于监管要求。全年各项监管指标持续达标。

四、公司治理信息

2023年，公司严格遵守《中华人民共和国公司法》《企业集团财务公司管理办法》等法律法规和规范性文件，切实强化党的领导和党建工作，着力完善公司治理，规范股东股权管理，加大内控制度执行力度，进一步增强了公司治理的规范性、科学性和有效性，为推动公司高质量发展提供了重要保障。

公司严格按照《章程》及股东会、董事会、监事会议事规则，全年共召开股东会1次、董事会4次、监事会4次、战略与薪酬委员会2次、风险控制委员会2次、审计委员会3次。召开会议的频次和表决程序均符合法律法规和监管部门规定，审议通过了《关于调整公司组织机构的议案》《关于公司内部审计章程的议案》《关于修订公司章程的议案》《关于公司关联交易业务管理的议案》等议案，进一步规范公司的运作流程和管理模式，提高公司的治理水平、决策效率和透明度。

五、薪酬管理信息

为强化薪酬考核管理，充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用，实现公司稳健经营和可持续发展，公司始终坚持“按劳分配、激励贡献、效率优先、兼顾公平”的原则，根据《银行保险机构公司治理准则》《商业银行稳健薪酬监管指引》等制度规定，对不同岗位设定不同的考核指标，将绩效薪酬考核的目标、内容、方法、标准等直接落实到每一位员工，全面客观地实施绩效考核，激励干部员工在有效防范风险的前提下切实服务实体经济、防控金融风险。同时，为增强公司高管人员风险管控意识，树立激励与约束机制对等的薪酬管理理念，公司对高管人员的绩效薪酬实行延期支付。

六、社会责任信息

2023年，公司始终积极履行社会责任，坚持依法诚信经营、合规经营，以实际行动践行责任担当，积极回馈社会、回馈客户、回馈员工，有效促进企业高质量发展与社会和谐发展有机统一。

（一）瞄准企业融资难点，加大金融支持实体力度。公司积极践行服务实体经济的社会责任和使命，大力贯彻落实党和国家经济方针政策及监管机构决策部署，深入开展成员单位需求走访，有针对性地加强贷款资金投放力度，有效缓解成员单位资金周转压力，助力降本增效。2023年，公司累计发放贷款51.95亿元，其中有80.72%的贷款均投向制造业实体企业。

（二）积极践行ESG理念，提高绿色金融服务能力。为贯彻国家双碳战略，助力构建清洁低碳的绿色能源体系，公司积极跟进集团绿色产业发展布局，不断加大对绿色产业的资源配置力度，提高绿色金融服务质效，全面支持集团新能源产业的发展。2023年，公司累计投放绿色贷款14.70亿元，占各项贷款投放总额的28.30%。

（三）充分发挥组织作用，为员工办实事办好事。公司始终坚持党的全面领导，加强党组织建设，将党建工作与企业文化建设深度融合，坚持“以党建促业务、以业务强党建”的原则，通过主题党日活动、党建共建、为党员过政治生日等方式，全面深化党建工作内容，打造“风清气正”的企业文化氛围。充分发挥党团工妇组织作用，举办形式多样的团建活动，充分满足员工多样化的文化生活需求。

（四）开展爱心公益活动，彰显企业社会责任担当。公司在党支部、团支部的号召带领下，携手“正能量”青年志愿服务队，多次开展爱心公益活动，如酷暑开展公益茯茶活动，为行人送上消暑茯茶；寒冬开展爱心早餐活动，为环卫工人送上温暖早餐；参与公益助学、物资捐赠活动等，以实际行动服务社会、回馈社会，积极传递正能量，履行社会责任，彰显企业担当。

七、重大事项信息

（一）组织架构方面：2023年5月，为强化公司合规管理建设，持续健全合规管理机制，经公司董事会审议通过，公司决定对组织机构进行调整，将风险合规部分设为风险管理部和合规部。

（二）业务范围方面：根据《企业集团财务公司管理办法》要求，公司对业务范围进行调整，经监管部门批准和依法登记，公司调整后经营范围如下：

经营下列部分或者全部本外币业务:1）吸收成员单位存款；2）办理成员单位贷款；3）办理成员单位票据贴现；4）办理成员单位资金结算与收付；5）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；6）从事同业拆借；7）办理成员单位票据承兑；8）从事固定收益类有价证券投资；9）法律法规规定或银行保险监督管理机构批准的其他业务。

（三）董事及高级管理人员变动情况: 2023年1月16日收到中国银保监会浙江监管局关于李信亮、陈景城任职资格的批复，核准李信亮、陈景城为公司董事；2023年1月18日收到中国银保监会浙江监管局关于林贻明任职资格的批复，核准林贻明为公司董事长；2023年1月18日收到中国银保监会浙江监管局关于吴贵强任职资格的批复，核准吴贵强为公司董事、总经理，并于1月28日发文聘任吴贵强为公司总经理；2023年3月22日收到中国银保监会浙江监管局关于金忻任职资格的批复，核准金忻为公司董事。以上均已完成工商登记。

（四）其他重大事项：报告期内，公司无重大投资事项，无重大诉讼、仲裁事项，无重大资产收购、出售或处置事项。各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。公司董事、监事、高级管理人员均未受行政机关的处罚。